ETF– Tanie oszczędzanie!

Porady udziela Łukasz Cho­le­wiń­ski, Kie­row­nik Okręgu w Efect Doradz­two Finan­sowe S.A. III Oddział w Katowicach.

Spo­so­bów na loko­wa­nie kapi­tału bądź gro­ma­dze­nie oszczęd­no­ści jest bar­dzo wiele. Każdy ma inną cha­rak­te­ry­stykę ze względu na poziom ryzyka, okres inwe­sty­cyjny oraz koszty. To wła­śnie ta ostat­nia część odgrywa tak naprawdę naj­istot­niej­szą rolę decy­du­jąc o suk­ce­sie bądź porażce wielu lat oszczę­dza­nia. Nie­stety laikowi trudno w gąsz­czu infor­ma­cji i mar­ke­tin­go­wych tri­ków zna­leźć dane o kosz­tach zawie­ra­nej umowy. Spo­so­bem na te wszyst­kie pro­blemy mogą oka­zać się ETF-y (Exchange-traded Fund). Są to fun­du­sze odzwier­cie­dla­jące indeksy gieł­dowe, dzięki czemu pomi­jany jest tra­dy­cyjny koszt zarzą­dza­nia fun­du­szem (się­ga­jący czę­sto nawet 4% w skali roku). W przy­padku tych fun­du­szy zarzą­dza­nie polega tylko na dba­niu o zgod­ność składu port­fela z indek­sem, na bazie któ­rego zbu­do­wany jest ETF. Mówimy wtedy o tzw. bier­nym zarzą­dza­niu, któ­rego koszty są czę­sto nawet 10-krotnie niż­sze niż w przy­padku tra­dy­cyj­nych fun­du­szy inwe­sty­cyj­nych. Kolejną zaletą tego roz­wią­za­nia jest duża płyn­ność tzn. moż­li­wość wej­ścia i wyj­ścia z inwe­sty­cji w każ­dym momen­cie. Nie­stety, jak każda nowość (ETF-y w Pol­sce dzia­łają od 22.09.2010 roku), pro­ble­mem jest ilość i dostęp do tego typu fun­du­szy. Na chwilę obecną mamy dostępne 3 rodzaje ETF : Lyxor ETF WIG20, Lyxor ETF S&P 500, Lyxor ETF DAX, dzięki któ­rym możemy loko­wać swoje środki na Pol­skim WIG20, Ame­ry­kań­skim S&P 500 czy Nie­miec­kim Dax. Od wrze­śnia bie­żą­cego roku na rynku pojawi się plat­forma oszczęd­no­ściowa pozwa­la­jące prze­cięt­nemu Kowal­skiemu sko­rzy­stać z tych narzę­dzi do oszczę­dza­nia nawet nie­wiel­kich sum pieniędzy.